¡El Crédito Tributario por Hijos está aquí para ayudar a las familias!
¡Tenemos excelentes noticias! Gracias al Plan de Rescate Estadounidense (ARP) que firmó el presidente Biden en marzo, el Crédito Tributario por Hijos ha sido expandido para llegar a más familias, incluso si el año pasado tus ingresos fueron bajos o no tuviste ingresos. ¡Esto significa más dinero para ayudar a más familias a criar a sus hijos! ¿Cuánto dinero? Alrededor del 15 de julio, la expansión del Crédito Tributario por Hijos pagará $300/mes por cada niño menor de 6 años y $250/mes por cada niño de 6-17 años. ¡Eso es mucho dinero! Sabemos que tienes preguntas (incluyendo qué pasará si usualmente no declaras tus impuestos), pero no te preocupes, estamos aquí para darte respuestas en las que puedes confiar.
¡Usa esto si no has enviado tu declaración de impuestos, pero quieres el Crédito Tributario por Hijos!
Acceso a la herramienta del IRS para la inscripción de no declarantes
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Preguntas frecuentes sobre el Crédito Tributario por Hijos
- ¿Cómo puedo tener acceso al Crédito Tributario por Hijos si normalmente no declaro mis impuestos?
- ¿Qué es el Crédito Tributario por Hijos?
- ¿Tengo que hacer algo para recibir el Crédito Tributario por Hijos?
- ¿Qué hay de nuevo en la expansión del Crédito Tributario por Hijos? ¿Cuánto dinero recibiré?
- ¿Quién califica para la nueva expansión del Crédito Tributario por Hijos?
- ¿Cuál es el límite de ingresos para recibir la expansión del Crédito Tributario por Hijos?
- ¿Cómo funcionan los pagos mensuales?
- Si recibo los pagos mensuales, ¿tendré que pagar algo cuando declare mis impuestos el próximo año?
- Declaré mis impuestos 2020 pero tuve un bebé o adopté a un niño en el 2021, ¿puedo recibir los pagos mensuales de la expansión del Crédito Tributario por Hijos
- ¿Qué significa “hijo calificado”? ¿Quién es un “hijo calificado” para la expansión del Crédito Tributario por Hijos?
- ¿Necesitamos mis hijos o yo tener número de seguro social para recibir el Crédito Tributario por Hijos?
- ¿Qué debo hacer si me divorcié de mi cónyuge y compartimos la custodia del niño (y usualmente nos turnamos para declarar a nuestro hijo como dependiente en nuestras declaraciones de impuestos)?
- ¿Qué puedo hacer si el otro padre de familia de mi hijo recibe el CTC el año que no le toca declarar a nuestro hijo como mi dependiente?
- ¿Pueden mis pagos por adelantado ser reducidos si debo manutención, impuestos o tengo deudas con el gobierno federal o estatal?
- ¿Cuenta el Crédito Tributario por Hijos contra los beneficios del gobierno como SNAP/cupones de alimentos, Medicaid, subsidios para cuidado infantil, etc.?
- ¿Son los cambios al Crédito Tributario por Hijos permanentes?
- Recibí una carta indicando que puede que sea elegible, ¿necesito hacer algo?
- ¿Dónde puedo encontrar ayuda para declarar mis impuestos?
- ¿Hay información disponible sobre la nueva expansión del Crédito Tributario por Hijos en otros idiomas además del inglés?
- Estos pagos se están haciendo en el 2021, ¿pero a qué año fiscal corresponden?
- ¿Dónde será enviado el pago de mi Crédito Tributario por Hijos?
- Si soy un inmigrante indocumentado pero mis hijos son ciudadanos estadounidenses, ¿podemos recibir el Crédito Tributario por Hijos?
- ¿No recibiré el pago si no me inscribo para recibir el Crédito Tributario por Hijos antes del 15 de julio?
- ¿Qué hago si no quiero recibir los pagos mensuales? ¿Hay alguna forma de optar por no recibirlos?
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1. ¿Cómo puedo tener acceso al Crédito Tributario por Hijos si normalmente no declaro mis impuestos?
Buenas noticias, ¡el Crédito Tributario por Hijos ahora está disponible para las personas que tuvieron bajos o ningún ingreso en los dos últimos años y que normalmente no declaran sus impuestos! Si no declaraste tus impuestos este año (declaración de impuestos del 2020) o el año pasado (declaración de impuestos del 2019) y no te inscribiste para recibir los Pagos de Impacto Económico (usualmente llamados “cheques de estímulo” o “stimmies”) el año pasado, todavía te puedes inscribir para recibir los pagos del Crédito Tributario por Hijos. La buena noticia es que a través de la Herramienta del IRS para la Inscripción de No Declarantes también puedes llenar la aplicación para recibir los Pagos de Impacto Económico (“cheques de estímulo”) a los que tienes derecho pero que puede que aún no hayas recibido.
Esta es una lista de las cosas que vas a necesitar para completar el proceso.
Los números de seguro social de tus hijos y los números de seguro social (o número ITIN) tuyo y de tu cónyuge
Una dirección postal de confianza
Fecha de nacimiento
Dirección de correo electrónico
Información de tu cuenta bancaria (si quieres recibir los pagos por depósito directo)
Sabemos que puede ser intimidante ingresar tu número de seguro social o información bancaria, pero te prometemos que es seguro siempre y cuando envíes la información directamente al IRS. Es opcional ingresar la información de tu cuenta bancaria y solo debes hacerlo si quieres recibir depósitos directos. Ingresar los números de seguro social (o números ITIN) es obligatorio para verificar tu identidad y asegurar que recibas la cantidad de dinero correcta.
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2. ¿Qué es el Crédito Tributario por Hijos?
Aprobado en 1997 y expandido con apoyo bipartidista en el 2001, el Crédito Tributario por Hijos (CTC) ayuda a las familias a cubrir el costo de la crianza de los hijos. Gracias a las nuevas mejoras aprobadas este año en el Plan de Rescate Estadounidense, el Crédito Tributario por Hijos ahora está disponible para la mayoría de las familias, incluso si tuvieron pocos o ningún ingreso en el 2021.
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3. ¿Tengo que hacer algo para recibir el Crédito Tributario por Hijos?
La mayoría de las familias no tienen que hacer nada para recibir los pagos del Crédito Tributario por Hijos. Si declaraste tus impuestos este año (la declaración de impuestos del 2020), declaraste impuesto el año pasado (la declaración de impuestos del 2019) o si te inscribiste para recibir los Pagos de Impacto Económico (usualmente llamados “cheques de estímulo” o “stimmies”) usando la herramienta del IRS para no declarantes el año pasado, estás listo y el IRS te enviará automáticamente los pagos mensuales que recibirás ya sea por depósito directo a tu cuenta bancaria si el IRS tiene esta información o recibirás un cheque por correo postal.
Si no declaraste tus impuestos este año o el año pasado y no te inscribiste para recibir los Pagos de Impacto Económico el año pasado, todavía te puedes inscribir para los pagos del Crédito Tributario por Hijos. La buena noticia es que a través de la Herramienta del IRS para la Inscripción de No Declarantes también puedes recibir los Pagos de Impacto Económico (“cheques de estímulo”) a los que tienes derecho pero que puede que aún no hayas recibido.
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4. ¿Qué hay de nuevo en la expansión del Crédito Tributario por Hijos? ¿Cuánto dinero recibiré?
Gracias al Plan de Rescate Estadounidense (ARP) aprobado por el presidente Biden en marzo de 2021, ¡se hizo una serie de mejoras al Crédito Tributario por Hijos que se traducen en más dinero para las familias que están criando hijos! En el año fiscal 2021, el ARP aumentó la cantidad del Crédito Tributario por Hijos (CTC) de un máximo de $2,000 por niño menor de 17 años a un máximo de $3,600 por niño menor de seis años y $3,000 por niño de 6 a 17 años. El ARP también hace que el CTC sea completamente reembolsable, incluso para las familias que no han tenido ingresos. Esto quiere decir que si no tuviste ingresos el año pasado puedes recibir el Crédito Tributario por Hijos.
El ARP también permite que las familias reciban el pago por adelantado de hasta la mitad de su CTC del 2021. A partir del 15 de julio los pagos se enviarán cada mes, es decir, las familias recibirán un cheque mensual de por lo menos $300/niño de 0 a 5 años y $250/niño de 6 a 17 años. Los pagos mensuales se harán cada mes alrededor del quinto día del mes hasta diciembre. Debes declarar tus impuestos en el 2022 para recibir el resto del Crédito Tributario por Hijos en un solo pago.
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5. ¿Quién califica para la nueva expansión del Crédito Tributario por Hijos?
Casi todas las familias que tienen hijos de 17 años o menos califican para la nueva expansión del Crédito Tributario por Hijos, incluso las personas con bajos o ningún salario en los últimos dos años. Existen algunas limitaciones dependiendo del nivel de ingresos. Por ejemplo, solo las parejas casadas (que declaran impuestos conjuntamente) y ganan menos de $150,000 y los padres solteros (que declaran sus impuestos como cabeza del hogar) y ganan menos de $112,500 califican para la cantidad adicional del Crédito Tributario por Hijos en el 2021. Las familias con ingresos más altos pueden recibir la cantidad normal del Crédito Tributario por Hijos dependiendo de sus ingresos. En la siguiente pregunta encontrará más información sobre los límites de ingresos.
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6. ¿Cuál es el límite de ingresos para recibir la expansión del Crédito Tributario por Hijos?
La mayoría de las familias recibirán la cantidad total de la expansión del Crédito Tributario por Hijos este año: $3,600/niño menor de 6 años (o por lo menos $300/mes) y $3,000/niño de 6 a 17 años (o por lo menos $250/mes).
Las siguientes familias califican para la expansión del Crédito Tributario por Hijos de hasta $3,600 por niño de 0 a 5 años y $3,000 por niño de 6 a 17 años:
Parejas casadas (que declaran sus impuestos de forma conjunta) y ganan menos de $150,000.
Las familias que tienen un solo padre de familia (que declara impuestos como cabeza de la familia) y gana menos de $112,500
Todas las demás personas cuyos ingresos estén por debajo de $75,000.
Las siguientes familias califican para la cantidad normal del Crédito Tributario por Hijos de hasta $2,000 por niño menor de 17 años (lo que representa hasta $167 por niño cada mes):
Parejas casadas (que declaran sus impuestos de forma conjunta) y ganan menos de $400,000.
Las familias que tienen un solo padre de familia (que declara impuestos como cabeza de la familia) y gana menos de $200,000
Todas las demás personas cuyos ingresos estén por debajo de $200,000.
Las familias con ingresos más altos pueden recibir cantidades más pequeñas del CTC o no recibir ninguna cantidad.
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7. ¿Cómo funcionan los pagos mensuales?
Las personas que proporcionen su información bancaria al IRS recibirán los pagos a través de depósitos directos. Recibirán el primer pago alrededor del 15 de julio de 2021. Posteriormente, los pagos se harán el día 15 de cada mes. (En agosto, el pago se realizará el día 13 ya que el día 15 ocurre durante un fin de semana). Si no proporcionaste al IRS la información de tu cuenta bancaria para depósitos directos en una declaración de impuestos reciente, se te enviará un cheque alrededor del día 15 del mes a partir de julio a la dirección que hayas proporcionado al IRS. Si tu dirección o información bancaria ha cambiado puedes actualizarla en el Portal Actualizado del CTC en el verano.
Recibirás pagos mensuales hasta fin de año (15 de diciembre) y el resto de tu Crédito Tributario por Hijos se te pagará después de que envíes tu declaración de impuestos 2021 en el 2022 (estamos en espera de más información, perro si no declaras tus impuestos usualmente debes declarar tus impuestos en el 2022 para recibir el resto del CTC).
Si no quieres recibir el pago por adelantado del CTC mensualmente, puedes optar por no recibirlo aquí.
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8. Si recibo los pagos mensuales, ¿tendré que pagar algo cuando declare mis impuestos el próximo año?
Tener que pagar más impuestos cuando declares tus impuestos del 2021 en el 2022 dependerá de varios factores que incluyen tus ingresos (si los tuviste), los impuestos que fueron retenidos (si es que se retuvieron) y otros créditos fiscales para los que califiques.
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9. Declaré mis impuestos 2020 pero tuve un bebé o adopté a un niño en el 2021. ¿Puedo recibir los pagos mensuales de la expansión del Crédito Tributario por Hijos
Primero que nada, ¡felicidades! ¡La respuesta es sí! El Portal de Actualización del CTC del IRS (CTC UP) eventualmente te permitirá actualizar la información de tus dependientes y podrás comenzar a recibir los pagos adelantados del CTC por ellos. Incluso si tu hijo nace o es adoptado después del 15 de julio puedes recibir el pago anticipado del Crédito Tributario por Hijos en el 2021.
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10. ¿Qué significa “hijo calificado”? ¿Quién es un “hijo calificado” para la expansión del Crédito Tributario por Hijos?
“Hijo calificado” es solo una forma elegante que tiene el IRS de decir que tienes un hijo que satisface los requisitos para recibir ciertos beneficios fiscales. Este niño también debe satisfacer estos criterios:
El niño es el hijo, hija, hijastro/a, hijo de crianza calificado, hermano, hermana, hermanastro, hermanastra, medio hermano, media hermana o descendiente de cualquiera de estas personas (por ejemplo, un nieto, sobrina o sobrino).
El niño es ciudadano de EE. UU., ha sido nacionalizado en EE. UU. o es residente de EE. UU.
El niño vivió con el contribuyente durante más de la mitad del año fiscal 2021.
El tiempo que vivieron juntos no tiene que haber sido continuo. (Hay algunas excepciones, incluyendo la ausencia temporal tuya o de tu hijo por razones escolares, vacaciones, negocios, para recibir atención médica, debido al servicio militar o por haber estado detenido en un centro juvenil. El IRS también tiene excepciones para los hijos de padres de familia divorciados o separados y los niños que han sido secuestrados.)
El niño no ha sido responsable de más de la mitad de su propia manutención en el 2021.
El niño no declaró impuestos de forma conjunta con un cónyuge en el año fiscal 2021 o declaró impuestos solo para reclamar la devolución del impuesto sobre la renta retenido o el pago provisional de impuestos.
Para calificar para la nueva expansión del CTC un niño calificado no debe cumplir 18 años antes del 1 de enero de 2022.
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11. ¿Necesitamos mis hijos o yo tener número de seguro social para recibir el Crédito Tributario por Hijos?
Tu hijo debe tener un número de seguro social válido y tú debes tener un número de seguro social o ITIN (Número de Identificación Fiscal Individual).
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12. ¿Qué debo hacer si me divorcié de mi cónyuge y compartimos la custodia del niño (y usualmente nos turnamos para declarar a nuestro niño como dependiente en nuestras declaraciones de impuestos)?
El IRS usará la declaración de impuestos más reciente para el pago anticipado del Crédito Tributario por Hijos en el 2021 (ya sea la del 2019 o del 2020). Por lo tanto, todos los pagos por adelantado serán enviados automáticamente al padre de familia que declaró al niño como dependiente en la declaración de impuestos más reciente. Este padre de familia debió recibir una carta del IRS a principios de junio notificándolo de esto. El Portal de Actualización del CTC del IRS permite que los contribuyentes opten por no recibir el pago por adelantado. Si lo hacen no tendrán que pagar la cantidad de vuelta cuando declaren sus impuestos del 2021 y no declararán al niño como dependiente para el CTC si es el turno del otro padre de familia. Pero existe la posibilidad de que los contribuyentes de bajos ingresos no tengan que pagar el dinero del CTC recibido por adelantado por error (esta posibilidad comienza a disminuir cuando los ingresos son de $40,000 para un solo padre de familia, $50,000 para la cabeza de la familia y $60,000 para las familias que declaran impuestos conjuntos). Esto puede retrasar el pago del resto de la cantidad del CTC al otro padre mientras el IRS determina qué hacer.
Los contribuyentes a los que se les hace difícil usar el Portal Actualizado del CTC del IRS también pueden llamar al teléfono gratuito designado para ayudarlos a optar por no recibir los pagos: 1-800-906-4184.
No es claro en estos momentos si el padre de familia que acepta optar por no recibir el pago por anticipado también puede redirigir los pagos al otro padre de familia o si ese padre de familia solo puede recibir la cantidad total del CTC en su próxima declaración de impuestos. Esta es un área en la que el IRS probablemente publicará más instrucciones y nos aseguraremos de proporcionar la información en esta página cuando esté disponible.
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13. ¿Qué puedo hacer si el otro padre de familia de mi hijo recibe el CTC el año que no le toca declarar a nuestro hijo como dependiente?
Arriba puedes ver lo que puede hacer el otro padre de familia para no recibir los pagos. Es mejor hacer esto lo más pronto posible. Si no aceptan hacerlo, cuando declares tus impuestos del 2021 declarando como dependiente al niño, también puedes calificar para recibir la cantidad total del CTC. Si el otro padre de familia que recibió los pagos por adelantado del CTC reclama nuevamente el CTC, el IRS deberá determinar cuál de los padres de familia era elegible. Usualmente el IRS hace esto determinando qué padre vivió más tiempo con el niño el año anterior. Este análisis con seguridad retrasará significativamente el dinero que recibirá cualquiera de los padres de familia. Si se demuestra que el padre de familia que recibió el pago por adelantado no era elegible, ya sea que hayan solicitado el CTC o no, puede que tengan que pagar la cantidad pagada por adelantado ya sea a través de la reducción de su devolución fiscal y/o pagando la cantidad adicional que deban. Existe la posibilidad de que los contribuyentes de bajos ingresos no tengan que pagar el dinero del CTC recibido por adelantado por error (esta posibilidad comienza a disminuir cuando los ingresos son de $40,000 para un solo padre de familia, $50,000 para la cabeza de la familia y $60,000 para las familias que declaran impuestos conjuntos). Esto no reducirá la cantidad de CTC que puedes recibir a través de una devolución fiscal si se determina que eres el padre de familia elegible.
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14. ¿Pueden mis pagos por adelantado ser reducidos si debo manutención, impuestos o tengo deudas con el gobierno federal o estatal?
No, pero dependiendo del estado en el que vivas, puede que los deudores que no sean federales embarguen los pagos por adelantado del Crédito Tributario por Hijos.
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15. ¿Cuenta el Crédito Tributario por Hijos contra los beneficios del gobierno como SNAP/cupones de alimentos, Medicaid, subsidios para cuidado infantil, etc.?
No. Recibir los pagos del Crédito Tributario por Hijos no afecta tu elegibilidad o la cantidad que recibes de otros beneficios federales como el seguro de desempleo, Medicaid, subsidios para cuidado infantil, SNAP, SSI, TANF, WIC, Sección 8, SSDI o Vivienda Pública. El Crédito Tributario por Hijos no se considera ingresos para ninguna familia. Por lo tanto, estos programas no consideran la devolución de créditos fiscales como parte de los ingresos.
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16. ¿Son los cambios al Crédito Tributario por Hijos permanentes?
No. Bajo el Plan de Rescate Estadounidense, la cantidad del CTC fue expandida, los pagos mensuales por adelantado están disponibles y el crédito es totalmente reembolsable por un solo año (2021). Pero se está presionando en estos momentos para asegurar que estos fantásticos cambios al CTC sean permanentes en el próximo paquete de recuperación e infraestructura. ¡Pero necesitamos tu ayuda y que alces tu voz! Firma nuestra carta para solicitar que el Congreso haga permanentes los cambios al CTC.
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17. Recibí una carta indicando que puede que sea elegible, ¿necesito hacer algo?
Esta carta fue enviada a las personas que declararon impuestos en el 2019 y 2020. Si recibiste una carta, lo más seguro es que no tengas que hacer nada en estos momentos, pero puedes verificar para asegurar que tu información sea correcta en el Portal de Actualización del Crédito Tributario por Hijos del IRS.
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18. ¿Dónde puedo encontrar ayuda para declarar mis impuestos?
¡Pronto podremos darte más información!
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19. ¿Hay información disponible sobre la nueva expansión del Crédito Tributario por Hijos en otros idiomas además del inglés?
Puedes encontrar información en español aquí y en https://www.getctc.org/es. Pero por ahora el portal para enviar la declaración de impuestos del IRS solo está en inglés.
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20. Estos pagos se están haciendo en el 2021, ¿pero a qué año fiscal corresponden?
Los pagos del Crédito Tributario por Hijos corresponden al año fiscal 2021.
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21. ¿Dónde será enviado el pago de mi Crédito Tributario por Hijos?
El IRS enviará los pagos a través de depósitos directos a la cuenta bancaria que tengan en tu expediente. Si no tienen información de tu cuenta bancaria, los pagos serán enviados por correo postal a la dirección que hayas provisto (ya sea en tu declaración de impuestos de este año o, si estás declarando impuestos por primera vez, a la dirección/información que proporciones en el portal para no declarantes).
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22. Si soy un inmigrante indocumentado pero mis hijos son ciudadanos estadounidenses, ¿podemos recibir el Crédito Tributario por Hijos?
Sí, puedes recibir el Crédito Tributario por Hijos. Si no has declarado impuestos en los últimos tres años o no te has inscrito para recibir un cheque de estímulo, debes usar el portal para no declarantes incluso si ganas muy poco o nada de ingresos y usualmente no declaras impuestos. Para poder hacerlo necesitarás un número ITIN válido (Número de Identificación Fiscal Individual). Si no tienes uno vigente o tienes que renovarlo, puedes encontrar más información aquí. Cuando tengas tu número ITIN puedes inscribirte para los pagos por adelantado del Crédito Tributario por Hijos (lee la pregunta #20).
También puedes encontrar más información aquí.
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23. ¿No recibiré el pago si no me inscribo para recibir el Crédito Tributario por Hijos antes del 15 de julio?
No. recuerda que muchas familias no tienen que hacer nada para recibir los pagos por adelantado del CTC. Para quienes sí tienen que hacer algo: Toda persona que se inscriba y sea elegible recibirá la cantidad total de los pagos por adelantado del Crédito Tributario por Hijos para los que califiquen. Si te inscribes para recibir los pagos mensuales en otro momento del año, los pagos mensuales restantes serán más altos para reflejar los pagos que no recibiste. Si no te inscribes a tiempo para los pagos mensuales del 2021, recibirás la cantidad total de tu CTC cuando declares tus impuestos en el 2022.
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24. ¿Qué hago si no quiero recibir los pagos mensuales? ¿Hay alguna forma de optar por no recibirlos?
Sí. Si no quieres recibir los pagos mensuales y quieres recibir la cantidad total cuando declares tus impuestos del 2021 (en el 2022), puedes visitar esta página web del IRS.
